Neue Perspektiven für das Risikomanagement der Banken
Emerging Risks verändern die Risikolandschaft radikal. Warum Banken heute vernetzter denken, schneller handeln und Risikokultur als strategischen Hebel begreifen müssen.
Artikel zu Aufsicht
Europas Top-Banken trotzen dem Margendruck
Europas Top-Banken halten im ersten Halbjahr 2025 Kurs: stabile Gewinne, robuste Eigenkapitalquoten und steigende Börsenwerte – trotz geopolitischer Unsicherheiten und regulatorischem Druck. US-Institute schwächeln beim Gewinn.
Europas Kapitalmärkte im Aufwind
Anleger verlagern ihre Investments spürbar von den USA nach Europa. Für die europäischen Kapitalmärkte eröffnet sich die Chance, an Attraktivität zu gewinnen – vorausgesetzt, einige wichtige Stellhebel werden konsequent weiterentwickelt.
Wie gute Corporate Governance realisiert werden kann
Corporate Governance steht vor einem Paradigmenwechsel: Gremienarbeit wird zur strategischen Gestaltungsaufgabe. Dynamik, Kompetenzvielfalt und neue Rollenverständnisse prägen die Anforderungen an Aufsichtsräte und Vorstände.
Wie Künstliche Intelligenz nachvollziehbar wird
Regulatorische Vorgaben machen erklärbare KI-Systeme unverzichtbar. Explainable AI schafft Transparenz, ermöglicht die Überprüfung von Entscheidungen, reduziert Haftungsrisiken und stärkt das Vertrauen in datenbasierte Prozesse.
Daten sichern, nicht nur Systeme
DSGVO, DORA, FIDA: Finanzdienstleister haben es mit einer steigenden Zahl von Regularien für IT-Sicherheit und Datenschutz zu tun. Was ihnen allen gemeinsam ist: Mit herkömmlichen IT-Security-Ansätzen lassen sich ihre Anforderungen kaum noch erfüllen.
KYC-Remediation: Wie Compliance-Teams operative Exzellenz erreichen
Compliance-Abteilungen stehen unter Druck: Steigende regulatorische Anforderungen treffen auf den Zwang zu mehr Effizienz. KYC-Remediation wird zum Schlüssel für operative Exzellenz – und zum Hebel, um Gründlichkeit mit Geschwindigkeit zu verbinden und Vorteile zu sichern.
Ausweg aus der Kostenexplosion bei Förderbanken
Deutschlands Förderbanken stehen unter Druck: Kosten steigen, Vorgaben wachsen, die Digitalisierung hinkt. Die Schnittstelle zu Ministerien blieb lange unbeachtet. Ein Standardprozesskatalog könnte Millionen sparen und die Förderpolitik beschleunigen.
Wie Finanzinstitute Outsourcing nutzen können
Die Auslagerung von Prozessen bei Finanzinstituten ist und bleibt ein zentraler Hebel für Effizienz und Wettbewerbsfähigkeit. Umso wichtiger ist es, bestehende Hürden konsequent anzugehen und zu überwinden.
#Banking2035: Vision für eine Bankenaufsicht im Jahr 2035
Die deutsche Bankenlandschaft steht vor entscheidenden Herausforderungen: Stagnierende Kreditnachfrage und steigende Risikokosten erfordern ein Umdenken. Um bis 2035 wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Banken ihre Geschäftsmodelle transformieren und in digitale Innovationen investieren.
Wie Compliance zum Geschäftstreiber wird
Die neue EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie zwingt Banken und Sparkassen, ihre KYC-Verfahren neu auszurichten – mit dem Ziel, strengere Vorgaben einzuhalten, ohne das Kundengeschäft auszubremsen. Ein Balanceakt für Compliance-Teams mit weitreichenden Folgen.
ESG-Risiken im EBA-Fokus
Banken stehen vor neuen ESG-Anforderungen. Ein Schwerpunkt liegt auf Transitionsrisiken, Treibhausgasen und deren Messung nach PCAF sowie Transitionsplänen. Dies erfordert eine Anpassung der Dateninfrastruktur, des Risikomanagements und der Kreditprozesse.
Verbraucherschutz im Fokus der Finanzaufsicht
Neue Regeln, komplexe Prozesse, hohe Erwartungen: Wie Banken auf die verschärften Anforderungen zum Verbraucherschutz reagieren – und warum Zusammenarbeit und Proportionalität über den Umsetzungserfolg entscheiden.
9 Empfehlungen für Cybersicherheit durch KI
Cyberangriffe werden immer raffinierter Unternehmen müssen Ihre Abwehrstrategien überprüfen. Künstliche Intelligenz kann in der Cybersicherheit zum Gamechanger werden. Neben den Chancen sind jedoch auch Herausforderungen mit dem Einsatz verbunden.
ESG im Kreditgeschäft der Banken
ESG-Risiken stehen zunehmend im Fokus der Bankenaufsicht. Die Analyse der kundenbezogenen ESG-Risiken bei der Kreditvergabe steht bei aktuellen Prüfungen im Mittelpunkt und hat zu einer Reihe von Feststellungen geführt, die sich auf alle Institute auswirken.
Ein Überblick über die globalen Krypto-Regulierungen
Globale Regulierungen für Krypto-Assets nehmen Fahrt auf – doch wie finden Unternehmen die Balance zwischen Innovation und Compliance? Ein Blick auf neue Spielregeln, internationale Trends und strategische Weichenstellungen.
DORA ist da – und jetzt?
Wie können Banken und Sparkassen die Herausforderungen der DORA-Umsetzung erfolgreich bewältigen? Vier Experten aus unterschiedlichen Bereichen der Bankpraxis geben wertvolle Einblicke und zeigen, wie dies gelingen kann.
ESG-Risiken in der Wertschöpfungskette von Kreditinstituten
Die detaillierte Untersuchung der Wertschöpfungskette ist entscheidend, um wesentliche Auswirkungen, Risiken und Chancen zu erfassen und zu steuern. Das Kreditportfolio verdient hierbei besondere Aufmerksamkeit.
EU Digital Identity Wallet: Die „digitale Geldbörse“ als echter Gamechanger?
Mit der EU Digital Identity Wallet wird eine „Super-App“ für den digitalen Finanzmarkt geschaffen. Denn: die EU Digital Identity Wallet hat das Potential das „Banking der Zukunft“ nachhaltig zu beeinflussen.
Open Finance durch FiDA
Datenteilen statt Datensilos: Mit der FiDA-Verordnung steht die Finanzwelt vor einem Umbruch. Was bedeutet das für Banken, Versicherer & FinTechs – und wo liegen die Chancen für völlig neue Geschäftsmodelle durch Open Finance?
DORA: Regulatorische Pflicht oder strategische Chance?
Seit Januar gilt der Digital Operational Resilience Act (DORA) zur Stärkung der digitalen Resilienz von Finanzinstituten. Doch die Umsetzung geht an vielen Stellen jetzt erst so richtig los.
Neue MaRisk-Kommentierung in 7. Auflage erschienen
Mit detaillierten Erläuterungen zu den jüngsten MaRisk-Novellen, ESG-Risiken und DORA bietet die 7. Auflage des MaRisk-Kommentars unverzichtbares Wissen für das Risikomanagement und die Vorbereitung auf Prüfungen. Bank Blog Leser haben die Chance, ein Exemplar zu gewinnen.
Und wie viel CO2-Emissionen finanziert Ihre Bank?
Seit 2024 haben Banken erweiterte Pflichten zur Berichterstattung über die Nachhaltigkeit ihrer Finanzierungen. Das Problem: Es fehlen aktuelle Daten, die eine verlässliche Bewertung der Finanzierungen ermöglichen. Was tun und warum es sich lohnt?
Das IReF für ein besseres Meldewesen der Banken.
Das Integrated Reporting Framework (IReF) soll das europäische Meldewesen effizienter und transparenter machen. Mit Unterstützung von EZB, EBA und SRB sowie mutigen Entscheidungen der Aufsichtsbehörden könnte ein großer Fortschritt gelingen.
Warum Zentralbanken CBDCs einführen sollten
Die Zukunft des Zahlungsverkehrs steht auf dem Prüfstand. Digitale Zentralbankwährungen könnten das Finanzsystem revolutionieren. Immer mehr Zentralbanken setzen auf CBDCs. Doch noch müssen einige Hürden überwunden werden.
KIM‑V: Wendepunkt im österreichischen Immobilienmarkt
Mit dem Auslaufen der KIM‑V zum 30. Juni 2025 öffnet sich für Österreichs Banken ein neues Kapitel. Veränderte regulatorische Rahmenbedingungen schaffen Chancen sowie Risiken. Datenbasierte Analysen bieten hier einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil.
Sechs Risiken im Fokus der Aufsicht im Jahr 2025
2025 wird für das Finanzsystem herausfordernd: Wirtschaftliche Unsicherheiten, geopolitische Spannungen und Cyber-Bedrohungen nehmen zu. Die BaFin nimmt sechs Risiken ins Visier, die Finanzinstitute vor große Herausforderungen stellen könnten.
