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Die Artenvielfalt schrumpft rasant, mit Folgen für Wirtschaft und Finanzmärkte. Die Berücksichtigung von Biodiversitäts- und Naturkapitalrisiken in Portfolios macht Banken resilienter und sichert langfristig sowohl Ökosysteme als auch Renditen.
Zunehmende Regulierung trifft auf den Wunsch nach schnellen Prozessen: Compliance-Abteilungen stehen im Spannungsfeld. Modulare KYC-Lösungen schaffen Abhilfe – flexibel anpassbar an neue Anforderungen, ohne die Compliance-Sicherheit zu gefährden.
Mit dem digitalen Euro entsteht mehr als nur ein neues Zahlungsmittel: Europas Zentralbanken schaffen die Grundlage für Unabhängigkeit, Vertrauen und Innovation im digitalen Zeitalter – und sichern die Zukunft des europäischen Zahlungsverkehrs.
Seit Januar 2025 gilt DORA verbindlich. Trotz langer Vorbereitung bleibt viel zu tun. Wir reflektieren Erfahrungen aus dem ersten Jahr anhand von Beobachtungen aus Projekten und Prüfungen: Was hat sich bewährt, wo muss nachgearbeitet werden?
Dynamische Technologien, globale Schattenwirtschaft und organisierte Kriminalität stellen Finanzinstitute vor neue Herausforderungen. Wie sich Bedrohungen verschärfen und welche Antworten gefragt sind, rückt immer stärker in den Fokus der Branche.
Wie unabhängig ist Europa beim Bezahlen? Zwischen geopolitischen Spannungen und digitalen Erwartungen der Kunden stehen wir an einem Wendepunkt. Es geht nicht allein um Technik, sondern um die Frage, wer in Zukunft digitale Zahlungen managt und verwaltet.
Der Vorstand eines kleinen Finanzinstituts hat den Handel von Krypto-Werten beschlossen. Der Antrag für eine Lizenz soll bei der BaFin gestellt werden. Welche Anforderungen ergeben sich für den Aufsichtsrat bei der Bewertung digitaler Geschäftsmodelle?
Reputationskrisen entstehen heute in Stunden, nicht mehr in Tagen. Banken müssen aus Millionen Nachrichtenquellen die wirklich relevanten Signale herausfiltern. KI-gestütztes Media Screening wird dabei zum entscheidenden Frühwarnsystem.
Steigende Betrugsverluste, wachsende Regulierung und veraltete Systeme setzen Europas Finanzbranche unter Druck. Integrierte, KI-gestützte Compliance-Lösungen werden entscheidend für Effizienz, Sicherheit und nachhaltiges Wachstum.
Cyberangriffe bedrohen Finanzmärkte stärker denn je. Wie Banken Business Continuity, Cyber-Resilienz und regulatorische Anforderungen meistern, entscheidet über ihre Zukunft. GRC Softwarelösungen ermöglichen mehr Sicherheit und Stabilität.
Die ersten CSRD-Berichte zeigen, wie Nachhaltigkeit zunehmend in Unternehmensstrategien integriert wird. Unternehmen nutzen neue Standards, um Risiken zu steuern, Lieferketten transparenter zu machen und Resilienz zu stärken.
PSD3 eröffnet Banken und FinTechs die Chance, Open Banking strategisch neu zu denken. Innovation, Datenzugang und Kundenerlebnis rücken in den Mittelpunkt – wer jetzt handelt, kann sich frühzeitig im entstehenden Open-Finance-Ökosystem positionieren.
Open Banking entwickelt sich weltweit sehr unterschiedlich. Regulierungen, Innovationen und Kundenvertrauen prägen die Dynamik. Der internationale Vergleich zeigt, welche Impulse deutsche Finanzinstitute nutzen können, um ihre Position zu stärken.
Mit Echtzeitüberweisungen wird der Zahlungsverkehr schneller, flexibler und effizienter. Die neue EU-Verordnung stärkt die Sicherheit durch Maßnahmen wie die Empfängerüberprüfung (Verification of Payee). Was heißt das konkret für Unternehmen und Privatkunden?
Die EU will mit der FiDA-Verordnung den Zugang zu Finanzdaten neu ordnen. Standardisierte Schnittstellen sollen neue Services ermöglichen – doch dafür müssen Banken und andere Finanzinstitute ihre Datenstrategie und Systeme grundlegend anpassen.
Regulatorische Vorgaben machen erklärbare KI-Systeme unverzichtbar. Explainable AI schafft Transparenz, ermöglicht die Überprüfung von Entscheidungen, reduziert Haftungsrisiken und stärkt das Vertrauen in datenbasierte Prozesse.
Weltweite Instabilität, schwindende Freiheitsrechte und geopolitische Spannungen stellen Banken vor neue Herausforderungen. Drei Ansatzpunkte geben Hinweise für das Risikomanagement zum strategischen Umgang mit Unsicherheit und geopolitischen Risiken.
DSGVO, DORA, FIDA: Finanzdienstleister haben es mit einer steigenden Zahl von Regularien für IT-Sicherheit und Datenschutz zu tun. Was ihnen allen gemeinsam ist: Mit herkömmlichen IT-Security-Ansätzen lassen sich ihre Anforderungen kaum noch erfüllen.
Compliance-Abteilungen stehen unter Druck: Steigende regulatorische Anforderungen treffen auf den Zwang zu mehr Effizienz. KYC-Remediation wird zum Schlüssel für operative Exzellenz – und zum Hebel, um Gründlichkeit mit Geschwindigkeit zu verbinden und Vorteile zu sichern.
Milliardenschwere Investitionen, ungewisse Mehrwerte und Kritik an der Methodik: Eine Studie wirft Fragen zur Umsetzung und Finanzierung des digitalen Euro auf – und ruft Bankenverbände wie auch die EZB gleichermaßen auf den Plan.
Stablecoins entwickeln sich zu einem geopolitischen Faktor im digitalen Finanzsystem. Eine Analyse zeigt, wie ihr Einsatz die Kontrolle über Geldpolitik, Zahlungsverkehr und digitale Infrastruktur herausfordert – und welche Rolle Europa jetzt einnehmen kann.
Die EZB verspricht digitales Bargeld für alle, doch hält der Digitale Euro, was er verspricht? Wer glaubt, Technik allein könne Vertrauen ersetzen, irrt. Ein kritischer Blick hinter die Kulissen des vermeintlichen Währungswunders.
Business-Continuity-Management (BCM), Datenschutz und Anwendungstransparenz entwickeln sich zum vernetzten Steuerungsinstrument. Sparkassen können so ihre Resilienz steigern, die Datenqualität verbessern und Prüfungsanforderungen souverän erfüllen.
Die deutsche Bankenlandschaft steht vor entscheidenden Herausforderungen: Stagnierende Kreditnachfrage und steigende Risikokosten erfordern ein Umdenken. Um bis 2035 wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Banken ihre Geschäftsmodelle transformieren und in digitale Innovationen investieren.
Der EU Data Act verändert den Umgang mit Daten grundlegend – viele Unternehmen sind darauf kaum vorbereitet. Dabei wächst der Druck, Daten strategisch zu nutzen, während Unsicherheiten, Aufwand und rechtliche Fragen zunehmen.
Die neue EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie zwingt Banken und Sparkassen, ihre KYC-Verfahren neu auszurichten – mit dem Ziel, strengere Vorgaben einzuhalten, ohne das Kundengeschäft auszubremsen. Ein Balanceakt für Compliance-Teams mit weitreichenden Folgen.
Nachhaltige Anlagestrategien gewinnen an Bedeutung. Emissionszertifikate ermöglichen eine klimafreundliche Portfolio-Gestaltung und direkte CO2-Reduktion durch Stilllegung von Rechten. So schützen Investoren das Klima und sichern langfristig stabile Renditen.
