Potenziale von Open Finance und moderne Payment-Methoden

Ein aktuelles Whitepaper untersucht den Trend zu Open Finance. Es beleuchtet unter anderem die regulatorische Sicht, zeigt Potentiale und Auswirkungen auf Payments und erklärt, wie Banken am Open-Finance-Ökosystem teilhaben können.

Zahlreiche Trends und Entwicklungen sind von übergeordneter strategischer Bedeutung für Banken und Sparkassen. Im Bank Blog finden Sie Studien zu den wichtigsten strategischen Trends und Entwicklungen im Finanzbereich.

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Open Finance ist seit dem vergangenen Jahr ein dominierendes Thema in der Finanzwelt. So ergab eine Studie von PwC beispielsweise, dass rund 95 Prozent der deutschen Banken bis 2026 ein eigenes digitales Ökosystem betreiben oder sich an einem beteiligen wollen. Doch die Zeit drängt und die Umsetzung ist alles andere als einfach.

Vor diesem Hintergrund hat Syngenio, ein Beratungs- und Softwareunternehmen, in einem aktuellen Whitepaper Potenzial von Open Finance und die Auswirkungen auf Payments untersucht. Es bietet nicht nur eine Einführung in das Thema, sondern gibt auch einen detaillierten Einblick in verschiedene Bezahlsysteme und wie sie durch Open Finance vereinfacht werden, was zu einem Schub führt. Darüber hinaus wird erläutert, wie Open Finance dazu beitragen kann, große Teile der Finanzdienstleistungsbranche nachhaltiger zu gestalten.

Open Finance bietet neue Chancen

Open Finance ist derzeit eine der faszinierendsten Entwicklungen im Finanzsektor. Es baut auf dem bereits bekannten Modell des Open Banking auf und ist ein bahnbrechender Ansatz, bei dem Daten aus allen Finanzbereichen über Programmierschnittstellen ausgetauscht werden. Dieser Austausch bietet Kunden, Banken und Dritten neue Chancen. Finanzinstitute können von einem vollständigen und zuverlässigen Überblick über alle gespeicherten Daten profitieren.

Besonders im Zahlungsverkehr bringt Open Finance Bewegung, vereinfacht bestehende und ermöglicht neue Paymentlösungen. FinTechs, Neobanken und innovative traditionelle Anbieter werden schnell moderne Zahlungsmethoden integrieren, um ihren Kunden frische Services anzubieten und attraktive Marktanteile zu sichern.

Allerdings benötigt es hierfür die passende IT-Infrastruktur. Es ist daher ratsam, dass Finanzinstitute sich frühzeitig mit dem Open-Finance-Ökosystem auseinandersetzen, um langfristig Kunden zu binden und neue Kunden zu gewinnen. Dazu ist ein umfassendes fachliches und technisches Verständnis erforderlich, sowie Experten, die die Umsetzung gestalten können. Ein Partner, der bei der Konzeption, Entwicklung, Realisierung und anschließenden Betreuung und Wartung der Software unterstützt, kann helfen, sich zukunftssicher aufzustellen.

Die Zukunft des Bezahlens

Einer der faszinierendsten Anwendungsfälle von Open Finance liegt im Bereich des Zahlungsverkehrs. Die Zukunft des Bezahlens wird digital sein, da Kunden zunehmend die Möglichkeit erwarten, Waren und Dienstleistungen überall und jederzeit sicher und reibungslos zu bezahlen, idealerweise ohne Bargeld oder Karten.

Neben digitalen Zahlungsmethoden wird insbesondere der Bereich der Open Payments spannend, da er neue Dynamik in die Branche bringt.

A2A-Payments (Account-to-Account-Zahlungen), ermöglicht durch Open Banking und Echtzeit-Zahlungen, werden zu einer beliebten Zahlungsmethode in verschiedenen Branchen. Dabei erfolgt die Zahlung direkt von der Bank des Zahlenden an die Bank des Händlers oder Dienstleisters. In Zukunft könnte diese Methode sogar die Kartenzahlungen vollständig ablösen.

Regulatorik im Fokus

Ein relevantes Thema im Zusammenhang mit Open Finance ist die Regulatorik, insbesondere da in naher Zukunft auf europäischer Ebene Entscheidungen erwartet werden. Es ist für Anwender wichtig, von Anfang an auf dem aktuellen Informationsstand zu sein, um gesetzeskonform handeln zu können.

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