Neues Wachstums-Paradigma für FinTechs

Erfolg in Zeiten des Umbruchs

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Nach einem Jahrzehnt des Hyperwachstums sind FinTechs in eine neue Ära der Wertschöpfung eingetreten, in der nachhaltiges, profitables Wachstum im Mittelpunkt steht. In einer Studie wird untersucht, wie FinTechs auch in schwierigen Zeiten erfolgreich bestehen können.

Aktuelle Trends, Studien und Research zur Digitalsierung im Bereich Finanzdienstleistung

Der Trend zur Digitalisierung hat unseren Alltag und die Unternehmenswelt nachhaltig verändert. Banken und Sparkassen werden später als andere Branchen erfasst, aber nicht weniger heftig. Im Bank Blog finden Sie aktuelle Studien zu diesem wichtigen Thema.

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In den letzten zehn Jahren haben technologischer Fortschritt und Innovation den FinTech-Sektor von den Rändern in die vorderste Reihe der Finanzdienstleistungen katapultiert. Und das Wachstum war schnell und rasant, begünstigt durch das robuste Wachstum des Bankensektors, die rasche Digitalisierung, die sich ändernden Kundenpräferenzen und die zunehmende Unterstützung durch Investoren und Regulierungsbehörden.

Steiles Wachstum des FinTech-Sektors

In diesem Jahrzehnt haben FinTechs mit ihren innovativen, differenzierten und kundenorientierten Wertangeboten, kollaborativen Geschäftsmodellen und fachübergreifenden, agilen Teams einige Bereiche der Finanzdienstleistungen tiefgreifend verändert.

Im Juli 2023 wiesen börsennotierte FinTechs eine Marktkapitalisierung von 550 Milliarden US-Dollar auf, was einer Verdoppelung gegenüber 2019 entspricht. Darüber hinaus gab es im selben Zeitraum mehr als 272 FinTech-Einzelunternehmen mit einer Gesamtbewertung von 936 Milliarden US-Dollar, was einer Versiebenfachung gegenüber 39 Unternehmen mit einem Wert von 1 Milliarde US-Dollar oder mehr vor fünf Jahren entspricht.

Ernüchterung bei FinTech-Investments

Im Jahr 2022 löste eine Marktkorrektur eine Verlangsamung dieser explosiven Wachstumsdynamik aus. Die Auswirkungen sind heute noch zu spüren. Finanzierungen und Geschäftsabschlüsse sind auf breiter Front zurückgegangen, und es gibt weniger Börsengänge und SPACs (Special Purpose Acquisition Companies) sowie einen Rückgang bei neuen Einhörnern. Auch das makroökonomische Umfeld bleibt schwierig und unsicher.

In einem solchen Szenario beginnt für FinTechs eine neue Ära der Wertschöpfung. In der letzten Ära ging es darum, dass Unternehmen experimentieren, Risiken eingehen und Wachstum um jeden Preis anstreben. In der neuen Ära bedeutet ein schwieriges Finanzierungsumfeld, dass FinTechs es sich nicht mehr leisten können, zu sprinten. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen sie ein langsameres und gleichmäßigeres Tempo anschlagen.

Erfolg für FinTechs in Zeiten des Umbruchs

In einer aktuellen Studie hat McKinsey untersucht, wie FinTechs auch in schwierigen Zeiten an Stärke und Relevanz für Kunden, das gesamte Finanzökosystem und die Weltwirtschaft gewinnen können. Auf der Grundlage von Recherchen und Interviews mit mehr als 100 Gründern und Führungskräften aus dem FinTech- und Bankensektor, Investoren und führenden Akteuren des Ökosystems wurden Schlüsselthemen identifiziert, die die Zukunft der FinTechs bestimmen.

Ergänzt wird die Studie um einen Rahmen für nachhaltiges Wachstum, der auf einer Analyse der Strategien lang etablierter börsennotierter Unternehmen basiert, die frühere Wirtschaftszyklen erfolgreich überstanden haben.

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Über den Autor

Dr. Hansjörg Leichsenring

Dr. Hansjörg Leichsenring ist Herausgeber des Bank Blogs und der Finanzbranche seit über 30 Jahren beruflich verbunden. Nach Banklehre und Studium arbeitete er in verschiedenen Positionen, u.a. als Direktor bei der Deutschen Bank, als Vorstand einer Sparkasse und als Geschäftsführer eines Online Brokers. Als Experte für Strategien in den Bereichen Digitalisierung, Innovation und Vertrieb ist er gefragter Referent und Moderator bei internen und externen Veranstaltungen im In- und Ausland.

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