Aktuelle Trends im Robo-Advisory

Nachhaltigkeit im Fokus

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Die Digitalisierung hat längst auch in das Vermögensmanagement Eingang gefunden. Robo Advice spielt dabei eine wichtige Rolle, auch wenn die Entwicklung langsamer als erwartet ist. Eine Studie hat 26 Robo-Advisor untersucht und zeigt aktuelle Trends.

Aktuelle Trends, Studien und Research über Retail Banking

Das klassische Retail Banking, also das Geschäft mit der Mehrzahl der privaten Kunden, befindet sich in einem tiefgreifenden Prozess der Veränderung. Verändertes Kundenverhalten, intensiver Wettbewerb, die Digitalisierung und andere Faktoren führen zu einer stetigen Verengung der Margen und stellen Banken und Sparkassen zunehmend vor neue Herausforderungen. Studien zu den neuesten Trends und Entwicklungen und wie darauf reagiert werden kann finden Sie im Bank Blog.

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Robo-Advice hat in den vergangenen Jahren nicht die Dynamik gewinnen können, die zahlreiche Experten dem neuen Angebot zutrauten. Nichtsdestotrotz ist es ein wichtiges Element im Spektrum der Möglichkeiten für Geldanleger.

Nachhaltigkeit und Greenwashing

Das Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage ist von großer Bedeutung und Sensibilität. Viele Anbieter werben mit Begriffen wie Impact oder Purpose, jedoch stellt sich immer wieder heraus, dass vermeintlich grüne Anlagen nicht so nachhaltig sind, wie sie beworben werden.

Im klassischen Markt der Fondsanbieter gibt es zahlreiche Studien, die diese Problematik aufzeigen. Eine besonders aufsehenerregende Studie ist beispielsweise „The Great Green Investment Investigation„, die enthüllt hat, dass 48 Prozent der als „Dunkelgrün“ vermarkteten Fonds nicht nur keinen Impact haben, sondern in Branchen wie Öl, Kohle, Gas usw. investieren. Greenwashing bleibt somit ein wichtiges Thema für die Branche.

Robo Advisor und Nachhaltigkeit

Auch Robo-Advisor haben das Trend-Thema „Nachhaltigkeit“ für sich entdeckt. Eine aktuelle Studie von Evergreen untersucht die aktuellen Trends und Entwicklungen im Robo-Advisory Asset Management, wobei ein besonderer Fokus auf Nachhaltigkeit und dem Verhältnis von Risiko und Rendite liegt. Die Autoren analysieren unter anderem die Geschäfts- und Gebührenmodelle der Anbieter und die angebotenen Produkte. Sie zeigen auf, wodurch sich Robo-Advisor unterscheiden und welche Auswirkungen diese Unterschiede Auswirkungen auf Anleger haben.

Im Rahmen dieser Studie wurden 26 Robo-Advisor genauer unter die Lupe genommen. Neben Unterschieden in Rendite und Kosten gibt es auch deutliche Unterschiede zwischen den Robo-Advisory-Anbietern in Bezug auf ihre Asset Management-Methoden und den Anspruch an die Komplexität und Qualität dieser Methoden.

Anlagestrategien und Geschäftsmodelle im Robo-Advice

Die Autoren haben zudem eine umfassende Untersuchung der angeblich nachhaltigen Anlagestrategien durchgeführt. Dabei wurden der CO2-Fußabdruck und der Anteil fossiler Energieträger in den zugrunde liegenden Fonds und ETFs analysiert. Die Studie verwendet MSCI-Daten, um eine präzise und aufschlussreiche Bewertung der Nachhaltigkeit dieser Modelle zu liefern.

Neben der Nachhaltigkeit werden auch die Geschäftsmodelle der Robo-Advisory-Plattformen untersucht und das Risiko-Rendite-Verhältnis dieser Modelle bewertet. Besonderes Augenmerk wird dabei auf die Auswirkungen der Zinswende auf die Portfolios gelegt.

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Über den Autor

Dr. Hansjörg Leichsenring

Dr. Hansjörg Leichsenring ist Herausgeber des Bank Blogs und der Finanzbranche seit über 30 Jahren beruflich verbunden. Nach Banklehre und Studium arbeitete er in verschiedenen Positionen, u.a. als Direktor bei der Deutschen Bank, als Vorstand einer Sparkasse und als Geschäftsführer eines Online Brokers. Als Experte für Strategien in den Bereichen Digitalisierung, Innovation und Vertrieb ist er gefragter Referent und Moderator bei internen und externen Veranstaltungen im In- und Ausland.

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