10 Top Trends im Retail Banking im Jahr 2023

Kundenorientierung und Financial Wellness im Fokus

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Der globale Finanzsektor wird auch im Jahr 2023 mit schwierigen makroökonomischen Rahmenbedingungen konfrontiert sein. Eine aktuelle Studie analysiert die wichtigsten Treiber, Chancen und Risiken, die das Retail-Banking im Jahr 2023 prägen könnten.

Aktuelle Trends, Studien und Research über Retail Banking

Das klassische Retail Banking, also das Geschäft mit der Mehrzahl der privaten Kunden, befindet sich in einem tiefgreifenden Prozess der Veränderung. Verändertes Kundenverhalten, intensiver Wettbewerb, die Digitalisierung und andere Faktoren führen zu einer stetigen Verengung der Margen und stellen Banken und Sparkassen zunehmend vor neue Herausforderungen. Studien zu den neuesten Trends und Entwicklungen und wie darauf reagiert werden kann finden Sie im Bank Blog.

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Die Weltwirtschaft und der Bankensektor bewegen sich im Jahr 2023 vor dem Hintergrund makroökonomischer Volatilität, Inflation, abkühlender Nachfrage und Störungen in der Lieferkette auf unbekanntes Terrain zu.

Vor diesem Hintergrund untersucht eine aktuelle Studie von Capgemini die aktuellen Top Trends für das Retail Banking im Jahr 2023. Die Experten erwarten, dass die zunehmenden Unsicherheiten im Retail Banking dazu führen, dass der Schwerpunkt vor allem auf Widerstandsfähigkeit und Innovation gelegt wird.

Aktuelle Retail Banking Trends

Partner in Finanzfragen

Die Auswirkungen der Inflation und der steigenden Lebenshaltungskosten bieten den Banken erweiterte Möglichkeiten, ihre Kunden partnerschaftlich zu betreuen, indem sie Daten nutzen und angemessene, rechtzeitige Unterstützung bei aufkommenden Finanzfragen anbieten. Financial Wellness wird ein wichtiges Thema.

Im Hinblick auf mehr Kundenorientierung entwickelt sich die Rolle des Chief Marketing Officers zu der eines Chief Customer Strategist der für die Customer Engagement Journey verantwortlich ist und diese steuert.

Bankfilialen als phygitale Zentren

Bankfilialen wandeln sich in phygitale Zentren, indem sie Routinedienstleistungen digitalisieren, damit sich die Mitarbeiter auf die Kundenbetreuung und hochwertige Produkte konzentrieren können.

Rolle der Banken im Klimawandel

Angesicht der fortschreitenden Bedrohung durch den Klimawandel rücken Banken immer stärker in den Fokus, eine entscheidende Rolle bei der Schaffung einer ökologisch nachhaltigen Welt zu spielen. Die zunehmenden Verpflichtungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) ist dabei ein wichtiger strategischer Trend.

FinTechs bleiben wichtig

Auch wenn die Marktvolatilität im vergangenen Jahr den Glanz einiger FinTechs getrübt hat, ist es zu früh den Trend abzuschreiben. Agile FinTechs könnten sich mit digitalen, cloudbasierten und kundenorientierten Ansätzen erholen. Darüber hinaus benötigen die etablierten Unternehmen das Fachwissen reifer FinTechs für die technologische Zusammenarbeit, Akquisition und Inkubation, da sie im Gegenzug über institutionelle Größe und Stabilität verfügen.

Cybersicherheit als Kernthema

Angesichts der Bedrohungslage wird Cybersicherheit für Banken immer wichtiger. Digitale Identitäten werden allmählich zur Norm, da die Banken nach Möglichkeiten suchen, die Identitäten ihrer Kunden online zu schützen.

10 Top Trends für das Retail Banking 2023

Auf dem Radarschirm für das Jahr 2023 stehen die Banken vor strategischen Entscheidungen in Bezug auf Zinsen, Modernisierung, Sicherheit und das Potenzial für innovative Geschäftsmodelle und Produkte.

Insgesamt wurden die folgenden zehn Trends für das Retail Banking des Jahres 2022 ermittelt:

  1. Intelligente Filialen bieten erlebnisorientiertes Banking und Komfort, um die Kundenbindung zu fördern.
  2. Etablierte Banken suchen nach ausgereiften FinTechs, um ihre Fähigkeiten zu ergänzen und die Rentabilität zu steigern.
  3. Mehr Banken verpflichten sich, Nachhaltigkeit und Kreislaufwirtschaft voranzutreiben.
  4. Banken versuchen das Kundenerlebnis mit Embedded Finance zu steigern.
  5. Finanzielle Wellness-Beratung kann Kunden bei der Bewältigung der Lebenshaltungskosten helfen
  6. Datenanalyse wird wichtiger, um die Kundenorientierung zu fördern.
  7. Digitale Identitäten ermöglicht Effizienzgewinne für Banken.
  8. Banken erschließen in großem Umfang Werte durch die Verlagerung von Arbeitslasten in die Cloud.
  9. Ein Boom bei synthetischen Daten wird das Wachstum des Daten-Ökosystems ankurbeln.
  10. Beim Thema dezentralisiertes Finanzwesen bleiben die Banken zurückhaltend.

Infografik Top Retail Banking-Trends in  2023

Die folgende Infografik fasst die wichtigsten Ergebnisse der Studie und die wichtigsten Trends für das Retail Banking übersichtlich zusammen:

Infografik: Top Trends im Bereich Retail Banking des Jahres 2023

Die Top Trends im Bereich Retail Banking des Jahres 2023.

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Über den Autor

Dr. Hansjörg Leichsenring

Dr. Hansjörg Leichsenring ist Herausgeber des Bank Blogs und der Finanzbranche seit über 30 Jahren beruflich verbunden. Nach Banklehre und Studium arbeitete er in verschiedenen Positionen, u.a. als Direktor bei der Deutschen Bank, als Vorstand einer Sparkasse und als Geschäftsführer eines Online Brokers. Als Experte für Strategien in den Bereichen Digitalisierung, Innovation und Vertrieb ist er gefragter Referent und Moderator bei internen und externen Veranstaltungen im In- und Ausland.

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