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Test der Beratungsqualität in den Filialen von Banken und Sparkassen

Private Banking muss digital(er) werden

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Kunden und Berater im Zeichen der Digitalisierung

Aktuelle Trends, Studien und Research zu Private Banking und Wealth Management

Das Geschäft mit den Reichen und Superreichen, das Private Banking oder Wealth Management galt lange Zeit nicht nur als die Königsdisziplin des Bankgeschäftes sondern auch als sicherer Ertragsbringer. Inzwischen hat die Digitalisierung auch diesen Bereich erfasst und stellt die Banken vor neue Herausforderungen. Wie diesen begegnet werden kann und welches die aktuellen Trends und Entwicklungen sind, können Sie in den im Bank Blog vorgestellten Studien nachlesen.
© Shutterstock

Technologie ist der Schlüssel zu einer vertieften, erlebnisorientierten Kundenbeziehung im Private Banking und Wealth Management. Nach Auffassung von Kunden und Berater ist Digitalisierung ein Muss.

Temenos hat in Kooperation mit Forbes Insights im Rahmen einer Studie Vermögenberater und vermögende Kunden zur Entwicklung des Private Banking-Erlebnisses befragt. Im Vordergrund standen die Kommunikation, die Kundenbedürfnisse sowie der Stellenwert von Technologie. Fazit: Auch im Private Banking und Wealth Management ist die Digitalisierung ein Muss.

Digitalisierung als kritischer Erfolgsfaktor im Private Banking

Die Ergebnisse der Studie deuten darauf hin, dass der Erfolg oder sogar die Existenz von Vermögensberatern davon abhängen wird, ob sie den Anforderungen aufstrebender Kundensegmente in Bezug auf Service und finanzielle Leistungsfähigkeit entsprechen können. Die immer komplexer werdenden Kundenbedürfnisse bedeuten, dass Unternehmen ihren Technologieansatz modernisieren müssen, ohne sich von älteren Kunden zu entfernen, die nach wie vor das Fundament ihres Geschäftes bilden.

Immer intelligenter werdende Technologie kann Vermögensberatern dabei helfen, Prozesse neu zu definieren, neue Effizienzpotenziale zu erschließen und bessere Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen.

Infografik Private Banking im digitalen Zeitalter

Die folgende Infografik stellt einige der wichtigsten Ergebnisse der Studie im Überblick vor:

Digitalisierung erfasst das Private Banking

Kunden und Berater im Zeichen der Digitalisierung

Die Befragung zeigt:

  • Über 40 Prozent der Vermögensberater glauben, dass ein Mix aus digitaler Kommunikation und analoger Kommunikation optimal sei.
  • Über ein Drittel der HNW-Kunden erwartet von ihrem Vermögensberater irgendeine Art digitaler Kommunikation.
  • Fast zwei Drittel der HNW-Kunden sind derzeit für die ‚Digitalisierung von Dienstleistungen in der Vermögensberatung‘ – möchten ihren Berater jedoch trotzdem häufig treffen.
  • Knapp ein Fünftel der HNW-Kunden ist der Meinung, dass Technologie heute unverzichtbar ist
  • Rund die Hälfte der HNW-Kunden bewertet Cyberrisiken und Hacking als größte Sorge, die mit der Verwendung von Technologie verbunden ist.

Zum Downloadlink zur Studie (engl.) gelangen Sie über Laterpay.

Ein Service des Bank Blogs

Der Bank Blog prüft für Sie jede Woche eine Vielzahl von Studien und stellt die für Sie relevanten hier vor. Als besonderer Service wird Ihnen die Suche nach Bezugs- und Downloadmöglichkeiten abgenommen und Sie werden direkt zur Anbieterseite weitergeleitet. Mit der Unterstützung dieses Serviceangebots unterstützen Sie auch die Berichterstattung im Bank Blog.

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Für weitere Informationen und Hintergründe lesen Sie bitte den ausführlichen Beitrag zu Laterpay.

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Über den Autor

Dr. Hansjörg Leichsenring

Dr. Hansjörg Leichsenring befasst sich seit über 30 Jahren beruflich mit Banken und Finanzdienstleistern. Nach Banklehre und Studium arbeitete er in verschiedenen Positionen, u.a. als Direktor bei der Deutschen Bank, als Vorstand einer Sparkasse und als Geschäftsführer eines Online Brokers.Aktuell bietet er Banken und Finanzdienstleistern Dienstleistungen im Bereich (Interims)Management und Beratung/Consulting an und vertritt die Firma Meniga, einen innovativen Anbieter von White-Label-Lösungen für Persönliches Finanz Management (PFM) im deutschsprachigen Teil Europas.Darüber hinaus hält er Vorträge bei internen und externen Veranstaltungen im In- und Ausland.

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