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Digitale Kundenerwartungen an das Wealth Management

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Einstellungen, Verhalten sowie Präferenzen der Generation D

Aktuelle Trends, Studien und Research zu Private Banking und Wealth Management

Das Geschäft mit den Reichen und Superreichen, das Private Banking oder Wealth Management galt lange Zeit nicht nur als die Königsdisziplin des Bankgeschäftes sondern auch als sicherer Ertragsbringer. Inzwischen hat die Digitalisierung auch diesen Bereich erfasst und stellt die Banken vor neue Herausforderungen. Wie diesen begegnet werden kann und welches die aktuellen Trends und Entwicklungen sind, können Sie in den im Bank Blog vorgestellten Studien nachlesen.
© Shutterstock

Die digitale Generation ist weltweit ein wichtiger Wachstumsmarkt für Finanzdienstleistungsunternehmen. Dies gilt auch für die Bereiche Private Banking und Wealth Management. Eine Studie hat die Einstellungen, das Verhalten sowie die Präferenzen dieser Kundengruppe untersucht.

Das Beratungsunternehmen Accenture hat 1.200 Kunden von Private Banking und Wealth Management in sieben europäischen Märkten über ihr digitales Finanz- und Investitionsverhalten befragt.

Anforderungen der Generation D an Geld- und Vermögensberatung

Diese Anleger der digitalen Generation („Generation D“) stellen eine attraktive Kundengruppe für Banken dar. Sie sind in allen Aspekten ihres Lebens intensive Nutzer von digitaler Technologie („Always On“). Dazu gehören auch die Themen Geld- und Vermögensanlage.

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Übersicht zu digitalen Tools im Wealth Management

Digitale Tools im Wealth Management

Die Studie hat insbesondere untersucht,

  • Welche Kontakt- und Kommunikationsmethoden die Kundengruppe mit ihren Beratern bevorzugt,
  • Wie sie digitale Tools und Angebote ihrer Banken bewerten und
  • Welche digitalen Tools und Services die Entscheidung für die Auswahl einer Bank beeinflussen.

Digitale Angebote sind wichtig

Einige der wichtigsten Ergebnisse der Studie sind:

  • Die Generation D bevorzugt traditionelle Formen der Kontaktaufnahme. Mehr als 70 Prozent der Anleger bevorzugen die direkte persönliche Kommunikation mit ihrem Berater.
  • Anleger in ganz Europa fühlen sich schlechter über Anlagen informiert als sie es sich wünschten. 68 Prozent der Befragten gaben an, nicht genug über das Thema Geldanlage zu wissen.
  • Wissen ist jedoch der Schlüssel für eine bessere Kundenbeziehung. Erfahrende Anleger nutzen eine breitere Palette von Anlageprodukten und Wertpapieren, unabhängig von der Höhe ihres Vermögens.
  • Digitale Tools werden für hochwertige Aktivitäten, wie Finanzplanung verwendet und als kritische Ergänzung zum Gesamtportfolio von Banken angesehen. Rund 27 Prozent der Befragten gaben an, dass sie ihr Finanzinstitut gewechselt hätten, um ein digitales Tool, einen digitalen Service oder einen digitalen Kanal nutzen zu können, den ihre bisherige Bank nicht angeboten hat.
  • Digitale Angebote zur selbständigen Finanzberatung gewinnen an Bedeutung.

Digitale Angebote im Private Banking und Wealth Management sind gerade für die Kunden der Generation D ein wichtiges Differenzierungsmerkmal. Banken müssen über entsprechende Angebote verfügen, um im Markt bestehen zu können.

Zum Downloadlink zur ausführlichen Studie mit Handlungsempfehlungen gelangen Sie über Laterpay.

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Für weitere Informationen und Hintergründe lesen Sie bitte den ausführlichen Beitrag zu Laterpay.

Bei Fragen und Problemen zu/mit LaterPay hilft der Laterpay-Kundendienst, viele Fragen werden auch im Help Center beantwortet.

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Über den Autor

Dr. Hansjörg Leichsenring

Dr. Hansjörg Leichsenring befasst sich seit über 30 Jahren beruflich mit Banken und Finanzdienstleistern. Nach Banklehre und Studium arbeitete er in verschiedenen Positionen, u.a. als Direktor bei der Deutschen Bank, als Vorstand einer Sparkasse und als Geschäftsführer eines Online Brokers.Als Experte für Digitalisierung, Innovation und Vertrieb hält er Vorträge bei internen und externen Veranstaltungen im In- und Ausland und bietet Banken und Finanzdienstleistern Dienstleistungen im Bereich (Interims)Management sowie Beratung/Consulting an.

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