Die Baufinanzierungsberatung steht am Wendepunkt: Kunden wünschen mehr Transparenz, Berater kämpfen mit zeitaufwendigen Prozessen. Beide Seiten sind unzufrieden und brauchen eine innovative Lösung, die Effizienz steigert und Interessen vereint.
Mit KI und hybridem Self-Service zur effizienten Baufinanzierungsberatung: Dies schafft schlanke, transparente Beratungsprozesse und ermöglicht eine enge Kundenbindung dank cleverer Digitalisierung.
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Die Baufinanzierungsbranche steht vor einem Dilemma: auf der einen Seite möchten Kunden verstehen und mitentscheiden, wünschen Transparenz und benötigen schnelle Prozesse. Auf der anderen Seite sehen sich Berater mit einem immer höher werdenden Beratungsaufkommen konfrontiert, müssen durch gute Beratung überzeugen und eine enge Kundenbindung, teilweise über Monate, aufbauen. Angebot und Nachfrage von guter Baufinanzierungsberatung driften auseinander. Durch Digitalisierung kann Abhilfe geschaffen werden, allerdings darf dies nicht zu Lasten der persönlichen Beziehung zwischen Kunde und Berater gehen.
Die Lösung: ein hybrider Self-Service
Der hybride Self-Service revolutioniert die Baufinanzierungsberatung grundlegend. Er verbindet das Beste aus zwei Welten: Kunden profitieren von einer Kombination aus digitaler und persönlicher Beratung, die sich flexibel an ihre aktuellen Bedürfnisse anpasst. Der gesamte Prozess wird nicht nur schneller und verständlicher, sondern schafft durch die aktive Einbindung der Kunden auch mehr Vertrauen in die Beratungsleistung.
Für Berater eröffnet dieser innovative Ansatz völlig neue Möglichkeiten. Sie können mehr Kunden gleichzeitig betreuen und bauen dennoch zu jedem Einzelnen eine vertrauensvolle Beziehung auf. Durch die Vorqualifizierung im Self-Service-Bereich können sie sich gezielt auf abschlussreife Kunden konzentrieren und ihre Ressourcen optimal einsetzen. Der Zeitgewinn durch automatisierte Prozesse ermöglicht eine effizientere und qualitativ hochwertigere Beratung, die nach wie vor der Schlüssel zum Erfolg bleibt.
Konsequente Umsetzung des hybriden Self-Service
Mit HYPOFY arbeiten Kunden und Berater Hand in Hand auf einer Plattform zusammen an der erfolgreichen Baufinanzierung. Die intuitive Kunden-App hilft bei der Berechnung des möglichen Budgets, den besten Finanzierungsangeboten und der Erfassung von Daten und Dokumenten. Der Berater ist über den In-App Chat oder Videocall jederzeit nur einen Klick entfernt. Durch die App als ständigen, digitalen Begleiter wird zielsicher eine enge Beziehung zum Berater aufgebaut.
Mit dem HYPOFY-CRM können sich Berater auf die wesentlichen Vertriebsaspekte konzentrieren. Daten und Dokumente werden automatisiert mit Europace und Prohyp synchronisiert, sodass die manuelle Datenerfassung vollständig entfällt. Push-Nachrichten zur Kunden-App und In-App Chat sorgen für eine asynchrone Kommunikation. Die gewonnene Zeit kann nun endlich in wertschöpfende Tätigkeiten gesteckt werden.
Digitale Revolution trifft auf bewährte Beratungskompetenz
Ein erfolgreicher hybrider Self-Service in der Baufinanzierung basiert auf klaren Grundprinzipien. Zentral ist dabei die ausgewogene Berücksichtigung der Bedürfnisse aller Beteiligten, d.h. der Kunden und der Berater. Der Beratungsprozess muss sich flexibel an unterschiedliche Kundentypen und Beraterstile anpassen lassen, ohne dabei seine Struktur zu verlieren. Besonders wichtig: Transparenz darf nicht zu einem Nachteil für die Berater werden und potenzielle Konkurrenzsituationen zwischen ihnen müssen von vornherein ausgeschlossen sein.
Die Nutzungszahlen bestätigen den Erfolg dieses Ansatzes. Interessant ist dabei vor allem, dass die Plattform von allen Altersgruppen gleichermaßen angenommen wird – nicht nur von digital-affinen Nutzern. Besonders überzeugend: Auch nach drei Monaten nutzen noch fast ein Drittel der Kunden die Plattform zwei- bis dreimal wöchentlich – völlig eigenständig und ohne aktives Zutun eines Beraters. Dies unterstreicht sowohl den Effizienzgewinn als auch die nachhaltige Kundenbindung.
Der Weg zum End-to-end-Prozess
Dennoch gibt es bei der Umsetzung noch Herausforderungen zu meistern. Auf Kundenseite kämpft die Branche mit einem Vertrauensverlust, der durch unseriöse Angebote und reine Vergleichsportale entstanden ist. Bei den Beratern gilt es, Vorbehalte gegenüber der Digitalisierung abzubauen. Dabei ist die Botschaft klar: Es geht nicht um Ersetzung, sondern um Unterstützung – eine Notwendigkeit angesichts des prognostizierten Rückgangs der Beratungskapazität um 30 Prozent bis 2030. Die größte Herausforderung liegt jedoch bei den Banken: Ohne einheitliche, standardisierte Prozesse und die Bereitschaft zur digitalen Transformation wird ein durchgängiger End-to-end-Prozess nicht realisierbar sein.
Paradigmenwechsel in der Baufinanzierung
Der hybride Self-Service in der Baufinanzierung markiert einen Paradigmenwechsel, von dem alle Beteiligten profitieren. Verbraucher erhalten einen unkomplizierten Zugang zu komplexen Finanzprodukten und können ihre Immobilienfinanzierung sowie Altersvorsorge effizienter planen. Berater gewinnen wertvolle Zeit für qualitativ hochwertige Beratung und können ihre Kapazitäten optimal ausschöpfen. Die Banken wiederum profitieren von schlankeren Kreditentscheidungsprozessen, einer verbesserten Kundenbindung und positionieren sich zukunftsorientiert am Markt. Diese Win-Win-Situation zeigt: Der Weg zur hybriden Baufinanzierungsberatung ist nicht nur notwendig, sondern auch äußerst vielversprechend.
