Was wäre, wenn die persönliche Beratung nicht erst im Gespräch beginnt – sondern schon beim ersten Klick? Wenn ein interessensbasiertes KI-Matching ein „CleverMatch“ ermöglicht? Wenn die Online-Terminvereinbarung Vertrauen & Begeisterung beim Kunden auslösen?
Die beste Finanzberatung beginnt mit einem guten Gefühl – mit „CleverMatch“ ist das nur wenige Klicks entfernt.
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Die Volksbank im Münsterland eG revolutioniert mit „CleverMatch“ die Finanzberatung, indem sie Kunden ermöglicht, datengestützt den passenden Finanzexperten zu finden. Sie geht einen innovativen, digitalen Weg, um persönliche Beratung zukunftsfähig und gleichzeitig menschlicher zu machen. „CleverMatch“ basiert auf persönlichen Interessen und ermöglicht eine intuitive Terminvereinbarung. Das digitale Tool setzt damit auf Transparenz, Sympathie, Regionalität und Mitbestimmung.
Empathie & Vertrauen in der heutigen Omnikanalwelt
Für viele Menschen ist der Weg in die Bank(-beratung) mit Unsicherheiten, Sorgen oder Ängsten verbunden: Wie finde ich den richtigen Ansprechpartner für mein Anliegen und werde ich richtig verstanden? Vor allem junge und digital affine Kunden stehen vor dieser Herausforderung. Sie wünschen sich eine Beratung auf Augenhöhe, in der sie sich wohlfühlen, und gleichzeitig einen persönlichen Bankberater, der optimal zu ihnen passt. Dies spiegeln die Erkenntnisse der Kundeninterviews, die die Volksbank im Münsterland eG im Rahmen eines Design Thinking Sprints durchgeführt hat, sehr deutlich wider.
Kundenzentrierte Entwicklung als Schlüssel zum Erfolg
Bei der Entwicklung von „CleverMatch“ wurden innovative und kundenzentrierte Methoden eingesetzt. Es erfolgte kein Entwicklungsschritt, ohne die Bedürfnisse der Kunden einzubinden. Durch die Integration von Feedback konnte sichergestellt werden, dass Lösungen für die Nutzer von „CleverMatch“ relevant sind und den Erwartungen entsprechen. Damit profitiert eine Bank nicht nur von erhöhter Kundenbindung und -zufriedenheit, sondern auch von echten Wettbewerbsvorteilen.
So funktioniert „CleverMatch“
In der modern gestalteten WebApp von „CleverMatch“ beantworten Kunden auf spielerische Art einfache und niedrigschwellige Fragen zu ihren persönlichen Interessen, Finanzthemen und Wünschen. Ein intelligenter Algorithmus schlägt daraufhin vier Finanzexperten vor, die am besten zum Kunden passen und eine Beratung in der Nähe anbieten. Die Kunden haben die Wahl, selbst zu entscheiden, mit wem sie eine Beratung wünschen, und können direkt online einen Termin vereinbaren.
Beratervorstellung per Video als Herzstück von „CleverMatch“
Durch kurze und sympathische Vorstellungsvideos können die Kunden die Persönlichkeit der Finanzexperten erfahren, bevor sie einen Termin vereinbaren. Sie helfen ihnen, eine erste Verbindung aufzubauen und das Gefühl der Vertrautheit zu fördern. Die Kunden können sich bereits vor dem ersten Termin mit den Themen und Ansätzen der Finanzexperten vertraut machen, was die Gesprächsqualität und die Chance einer vertrauensvollen Beziehung erhöht.
Finanzbildung leicht gemacht
In zahlreichen Kundeninterviews kam immer wieder der Wunsch auf, sich auch als Kunde fachlich auf das Beratungsgespräch vorzubereiten. Basierend auf den Informationen der Klickstrecke erhalten die Kunden bei „CleverMatch“ nicht nur passende Berater, sondern auch maßgeschneiderten Finanzcontent, der auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. So unterstützt „CleverMatch“ nicht nur bei der passenden Beratersuche, sondern auch inhaltlich auf dem Weg zu finanzieller Selbstständigkeit und Sicherheit.
Fazit: Banking muss sich für Kunden gut anfühlen
Die Volksbank im Münsterland eG ist mit „CleverMatch“ im April 2025 live gegangen. Seitdem gibt es täglich passgenaue Matches zwischen Kunden und Finanzexperten. Beratungsgespräche beginnen mit einem besseren Gefühl – für beide Seiten.
„CleverMatch“ ist kein reines Digitalisierungstool, sondern die Antwort auf die Frage: „Wie kann Banking so gestaltet werden, dass es sich für Kunden besser anfühlt?“ Die Interessen und Wünsche der Kunden bilden die Basis für ein passgenaues Matching. Authentische Videos der vorgeschlagenen Finanzexperten erleichtern den Kunden die Entscheidung.
Nach der Auswahl erfolgt die Terminvereinbarung einfach und digital. Individueller Finanzcontent ermöglicht es den Kunden, sich spielerisch und niedrigschwellig mit Finanzthemen zu beschäftigen. Trotz digitalem Matching gibt es am Ende immer ein Gespräch mit einer realen Person – nur eben mit der richtigen. Denn die beste Finanzberatung beginnt mit einem guten Gefühl. Und das ist mit CleverMatch nur wenige Klicks entfernt.
