Künstliche Intelligenz und IT-Sicherheit verändern die Finanzbranche. Doch wie bleiben Unternehmen angesichts regulatorischer Hürden und Cyber-Bedrohungen innovativ? Die Lösung liegt in der Symbiose von Technologie und Business.
Finanzinstitute müssen den Einsatz digitaler Technologien mit den Anforderungen an die IT-Sicherheit in Übereinstimmung bringen.
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Die Finanzbranche befindet sich derzeit in einem umfassenden Wandel. Digitalisierung und Automatisierung verändern die Art und Weise, wie Geschäfte abgewickelt werden. Neue Technologien auf Basis von Künstlicher Intelligenz spielen dabei eine zunehmend wichtige Rolle und eröffnen ganz neue Möglichkeiten. Unternehmen stehen vor der Herausforderung, sich durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) und der notwendigen resilienten IT zukunftssicher aufzustellen.
Jedoch liegen hier auch die Chancen: KI ermöglicht es, Prozesse zu optimieren, neue Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln und langfristig die Wettbewerbsfähigkeit zu stärken. Doch wie gelingt die Implementierung dieser Technologien in der Praxis? Wie können Unternehmen in Zeiten von Fachkräftemangel und steigenden Anforderungen an IT-Sicherheit und Compliance diese Potenziale heben? IT und Business müssen dabei Hand in Hand arbeiten, um Innovationen erfolgreich voranzutreiben und langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben.
IT als Basis für Wachstum und Innovation
In den letzten Jahren haben viele Unternehmen erkannt, dass der Aufbau einer starken IT-Abteilung unerlässlich ist, um im digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig zu bleiben. Eine gut strukturierte IT bildet die Grundlage, um Prozesse zu automatisieren, Skaleneffekte zu nutzen und die eigene Flexibilität zu erhöhen. Gerade für Unternehmen aus der Finanzbranche, die sich aktuell in einem tiefgreifenden Wandel befinden, ist eine robuste IT-Struktur essenziell. Dies gilt umso mehr, da die Anforderungen in der Regulatorik stetig steigen. Unternehmen müssen sich regelmäßig an neue gesetzliche Vorgaben anpassen – aktuell z.B. DORA, um weiterhin konform zu agieren, was ohne eine flexible und leistungsfähige IT-Infrastruktur kaum noch möglich ist.
Zusätzlich wächst der Bedarf an IT-Sicherheit kontinuierlich. Angesichts zunehmender Cyber-Bedrohungen und verschärfter Datenschutzbestimmungen müssen Unternehmen verstärkt in den Schutz ihrer digitalen Infrastrukturen investieren. Gerade in der Finanzbranche, wo besonders schützenswerte Daten verarbeitet werden, sind Sicherheitslücken unternehmenskritisch. Um diesen Herausforderungen zu begegnen, ist eine strategische Verzahnung von IT-Sicherheitskonzepten und geschäftlichen Anforderungen unabdingbar.
Darüber hinaus ist ein zentrales Ziel für Unternehmen es, ihre Wettbewerbsfähigkeit durch innovative Lösungen zu sichern. Aber wie soll das gelingen bei der Übermacht an Regularien und IT-Sicherheitsanforderungen? KI kann helfen, sowohl den Aufwand für repetitive Aufgaben zu reduzieren und auch völlig neue Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen. Doch diese Transformation erfordert vorab eine professionelle IT.
Innovation durch Künstliche Intelligenz
Viele Unternehmen nutzen bereits Künstliche Intelligenz, um ihre Effizienz zu steigern. KI kann beispielsweise eingesetzt werden, um Daten aus Dokumenten automatisiert zu extrahieren und Prozesse zu beschleunigen. Diese Technologien sparen nicht nur Zeit, sondern verbessern auch das Kundenerlebnis durch personalisierte und schnellere Services. Gerade in der Finanzbranche, wo große Datenmengen verarbeitet und analysiert werden, können KI-Lösungen enorme Effizienzgewinne ermöglichen.
Um diese Potenziale zu nutzen, sollten innovative Unternehmen zunehmend auf agile Methoden setzen. Agiles Vorgehen zeichnet sich durch kleine, iterative Schritte aus. Dadurch wird eine zügige Exploration sowie eine maximale Anpassungsfähigkeit während des Prozesses gewährleistet. Ein weiterer essentieller Bestandteil des agilen Ansatzes ist das Zusammenwirken von Business und IT.
Es gibt keine definierten Pflichtenhefte, die von der IT abgearbeitet werden: Anforderungen werden gemeinsam entwickelt und iterativ fortgeführt. Zusätzlich werden bei Netfonds Innovation Sprints durchgeführt, in denen neue Ansätze und Technologien erprobt werden. Solche Initiativen fördern nicht nur im speziellen die Einführung von KI-Lösungen, sondern schaffen auch eine Innovationskultur im Unternehmen.
Dabei geht es nicht nur darum, neue Technologien einzuführen, sondern auch den geschäftlichen Nutzen klar zu identifizieren und messbare Erfolge zu erzielen. Denn langfristig können nur die Unternehmen erfolgreich sein, die den geschäftlichen Mehrwert von KI über die IT hinaus auch in die operativen Geschäftsprozesse integrieren.
Herausforderungen bei der Implementierung von KI
Die Einführung von KI birgt jedoch auch Herausforderungen. Eine der größten Hürden ist die Sicherstellung der Datenqualität. Saubere, vollständige Daten sind das Fundament für erfolgreiche KI-Projekte. Das gleiche gilt auch für Prozesse, in die KI integriert ist oder mitwirkt. Ein schlechter Prozess bleibt auch mit KI ein schlechter Prozess. Schlimmstenfalls wird dieser schlechte Prozess sogar noch skaliert mit KI.
Zudem muss die Transparenz von KI-Entscheidungen gewährleistet sein, damit Kunden und Mitarbeiter Vertrauen in die Systeme entwickeln können. Gerade in Branchen, in denen regulatorische Anforderungen strikt sind, wie in der Finanzbranche, ist die Erklärbarkeit und Nachvollziehbarkeit von KI-gestützten Entscheidungen essenziell.
Gleichzeitig stellt der Fachkräftemangel eine weitere Herausforderung dar. Unternehmen müssen nicht nur IT-Spezialisten anziehen, sondern auch ein Umfeld schaffen, in dem diese Talente gerne arbeiten. Hierbei ist es wichtig, IT-Abteilungen und Fachbereiche eng miteinander zu vernetzen und interdisziplinäre Teams zu fördern, die sich gegenseitig ergänzen und gemeinsam neue Lösungen entwickeln.
Erfolgsfaktor für die KI-Implementierung
Ein Erfolgsfaktor für die Implementierung ist die Herangehensweise. Statt langwierige Strategien zu entwickeln, sollten Unternehmen nach dem Erkennen eines Use Cases zügig den Mehrwert und die Risiken bewerten und dann pragmatisch loslegen. Die Kultur des Bewahrens und Zögerns ist hier fehl am Platz. Stattdessen sollten Unternehmen den Mut haben, einfach mal zu machen und einen Schritt in Richtung des Unbekannten zu wagen. Denn wer zu lange zögert, riskiert, die Chancen der KI zu verpassen und den Anschluss an die digitale Transformation zu verlieren. KI-Projekte müssen nicht von Anfang an perfekt sein – es geht darum, erste Erfahrungen zu sammeln, aus Fehlern zu lernen und die Lösungen kontinuierlich weiterzuentwickeln. Bei Netfonds wird dazu ein sog. AI Canvas genutzt, das rasch Aufschluss über Potenzial, Risiken und Umsetzbarkeit eines KI-Use Cases gibt.
Blick in die Zukunft: KI als Schlüsselfaktor
In den kommenden Jahren wird KI nicht mehr wegzudenken sein. KI kann verstärkt für Aufgaben wie die Risikobewertung oder die Automatisierung von Geschäftsprozessen eingesetzt werden. Der Vorteil liegt klar auf der Hand: KI kann nicht nur Effizienzgewinne ermöglichen, sondern auch neue Geschäftsmodelle eröffnen. Durch die enge und pragmatische Zusammenarbeit von IT und Business können Unternehmen sicherstellen, dass der Einsatz von KI echten Mehrwert bringt und die Wettbewerbsfähigkeit langfristig sichert.
Die Finanzbranche bietet bereits viele konkrete Anwendungsbeispiele: Ob bei der automatisierten Bearbeitung von Versicherungsanträgen oder bei der Risikobewertung von Krediten – KI kann Routineaufgaben beschleunigen und Kapazitäten für wertschöpfende Tätigkeiten freisetzen. Gleichzeitig wird durch die Automatisierung der Aufwand in Compliance und Datensicherheit gesenkt, was für Unternehmen in stark regulierten Branchen von besonderer Bedeutung ist.
Vielfältige Chancen durch Künstliche Intelligenz
Für Unternehmen bietet die Nutzung von Künstliche Intelligenz immense Chancen, um Prozesse zu optimieren, neue Geschäftsfelder zu erschließen und die Effizienz zu steigern. Zusätzlich bieten diesen Mehrwerte dem Mittelstand die Chance wettbewerbsfähig zu bleiben und mit den Großen mitzuhalten.
Der Schlüssel zum Erfolg liegt in einer starken IT und der engen Zusammenarbeit von IT und Business. Unternehmen, die frühzeitig in KI und IT-Sicherheit investieren, schaffen die notwendige Basis, um in der digitalen Zukunft erfolgreich zu sein. Künstliche Intelligenz wird dabei helfen, nicht nur Prozesse zu verbessern, sondern auch die Innovationskraft zu steigern.
Gleichzeitig sind Investitionen in die Datenqualität und die Etablierung transparenter Entscheidungsstrukturen notwendig, um Vertrauen in die neuen Technologien aufzubauen. Die wachsenden regulatorischen Anforderungen und der steigende Bedarf an IT-Sicherheit verdeutlichen, dass nur ein ganzheitlicher Ansatz die digitale Zukunft sichern kann.
