Banken stehen vor steigendem Druck durch Kosten, Regulierung und Wettbewerb. Erfolgreiche Finanzinstitute kombinieren fünf zentrale Elemente für nachhaltige Transformation und Wachstum – und zeigen, wie Zukunftsfähigkeit gelingen kann.
Erfolgreiche Banken kombinieren klare Ziele, Leadership und Digitalisierung für eine nachhaltige Transformation.
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Margendruck, digitale Wettbewerber und wachsende Regulatorik fordern echten Wandel von Verantwortlichen in Banken ein. Laut einer aktuellen Studie von KPMG haben nur 18 Prozent der Institute ihre Transformationsziele erreicht, und nur ein Viertel konnten ihre Kostenziele umsetzen. Die Studie zeigt, was erfolgreiche Institute anders machen – und wie sich strategische und operative Transformation vereinen lassen.
Demnach stehen operative und Kosten-Transformation steht ganz oben auf der Agenda von Banken, die sich in einem komplexen Umfeld aus wirtschaftlichem Druck, zunehmendem Wettbewerb und sich schnell verändernden Kundenerwartungen bewegen. Führende Institute setzen auf digitale Technologien, Automatisierung und KI, um Prozesse zu optimieren, Kosten zu senken und die Servicequalität zu verbessern.
Erwartungen und Realität bei Kostensenkungen
53 Prozent der Befragten erwarten, ihre Kosten bis 2030 um mindestens 10 Prozent zu senken. Die zu erwartenden Einsparungen sind für Banken erheblich. Gleichzeitig haben bisher nur 24 Prozent der Banken ihre Kostensenkungsziele erfolgreich erreicht. Erfolgreiche Transformation erweist sich als herausfordernd.
Nur 40 Prozent der Banken betrachten sich selbst als gut aufgestellt, um Change-Management-Maßnahmen umzusetzen oder Transformationsinitiativen zu leiten. Nicht alle Banken sind bereit für Veränderungen.
Erfolgsfaktoren erfolgreicher Banken
Was machen die erfolgreichsten Banken anders, um transformative Ergebnisse zu erzielen? Die Studie zeigt einige zentrale Differenzierungsmerkmale:
Klare Kostenziele
Banken mit erfolgreichen Transformationsinitiativen setzen spezifische, messbare Kostenziele, die mit ihrer übergeordneten Geschäftsstrategie übereinstimmen.
Vollständige Abstimmung von Kosten- und Transformationszielen
Führende Institute sorgen dafür, dass Kostensenkungsmaßnahmen die Innovations- und Modernisierungsagenda unterstützen, anstatt sie zu behindern.
Ausreichend Budgets
Führungskräfte stellen sicher, dass Transformationsinitiativen finanziell gut ausgestattet und nachhaltig sind.
Verantwortung der Führung
Die Geschäftsleitung ist direkt für die Ergebnisse verantwortlich und fördert eine Kultur der Verantwortung und Leistung.
Fünf Handlungsempfehlungen für eine erfolgreiche Transformation
Um Transformation und Kostensenkung erfolgreich zu gestalten, benötigen Banken einen klaren Fahrplan, der Strategie, Ziele und Umsetzung verbindet. Die folgenden fünf Empfehlungen zeigen, wie Führungskräfte ihre Initiativen auf Erfolg ausrichten können.
1. Klare Zielsetzung
Statt sich auf isolierte Kosten- oder Transformationsinitiativen zu konzentrieren, sollte man zunächst verstehen, wen man bedienen möchte, wie man dies tun will und welche Produkte und Dienstleistungen benötigt werden.
2. Abstimmung von Transformation und Kosten
Seien Sie klar über Ihre Kosten- und Transformationsziele und vermitteln Sie der Organisation die Verbindung zwischen operativer Effizienz und den Zielen. Kostenoptimierung bedeutet nicht, einfach zu kürzen, sondern eine schlauere, schlankere Organisation für die Zukunft aufzubauen.
3. Die Hebel des Mehrwerts verstehen
Technologie kann Effizienz und Vereinfachung ermöglichen, doch betrachten Sie alle Wege zur Transformation.
4. Klare Steuerung der Umsetzung
Unabhängig davon, ob die Transformationsstrategie zentralisiert ist oder nicht, sollten Sie die Ergebnisse steuern, Führungskräfte und Mitarbeiter verantwortlich machen und die Sichtbarkeit für die Umsetzung und den Erfolg verschiedener Programme im gesamten Veränderungsprozess sicherstellen.
5. Auf erprobte Erfahrungen zurückgreifen
Suchen Sie Unterstützung von erfahrenen Fachleuten, die erprobte Methoden und Vorgehensweisen einbringen können, insbesondere beim Einsatz neuer Technologien wie generativer KI.
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